بسیاری از کشورها جهت جلوگیری از پولشویی سقف مشخصی را برای دریافت پول از بانک قرار می‌دهند اما در این کشورها بسترهای الکترونیکی سبب دفع مشتریان نمی‌شود و شکل‌گیری چرخه‌های معاملاتی و جذب مشتریان را به‌دنبال خواهد داشت.

قانون مبارزه با پولشویی در خصوص صنعت بانکداری الکترونیک همچون شمشیر دولبه‌ای عمل خواهد کرد، به طوری که هم می‌تواند سبب توسعه بانکداری الکترونیک شود و هم مردم از بانکداری نوین  گریزان شوند؛ بنابراین کارشناسان بانکی فراهم نبودن زیر ساخت‌های بانکداری الکترونیک را پاشنه آشیل موفقیت این قانون قلمداد می‌کنند.